在互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊和激烈的同業(yè)競爭背景下，送禮品、積分兌換等銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的傳統(tǒng)營銷模式對客戶吸引力正不斷下降。各家銀行紛紛將重心轉(zhuǎn)向業(yè)務(wù)創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新，實實在在為客戶創(chuàng)造價值。中信銀行也將幫“家庭CFO”打理家事作為零售業(yè)務(wù)的著眼點。
中信銀行的家庭財富管理業(yè)務(wù)將通過一攬子與家庭生活息息相關(guān)的功能設(shè)計，如支付結(jié)算、投資理財、授信貸款等，打包管理家庭財富，在方便快捷享受金融服務(wù)的同時，還設(shè)計了升級的增值服務(wù)和積分兌換體系，讓家庭財富為家人帶來更多價值，達到1+1大于2的效果。
家庭財富管理業(yè)務(wù)在設(shè)計功能中充分考慮了家庭的各類需求，對家庭財富進行綜合管理。例如，一個家庭通常每個月需要定期給子女發(fā)零花錢，劃轉(zhuǎn)資金孝敬長輩，歸集配偶資金等。針對這些需求，可以通過家庭財富管理業(yè)務(wù)的自動劃轉(zhuǎn)功能來實現(xiàn)，方便快捷地解決了日常家庭資金的管理問題。對于有未結(jié)清個人貸款的家庭，也可以將家庭內(nèi)數(shù)個賬戶作為貸款還款的備付賬戶，設(shè)定優(yōu)先級，在個貸主賬戶卡內(nèi)余額不足時，按照順序從各備付賬戶扣款，直到本期貸款還清，以減少貸款逾期的可能性。
中信銀行表示，將不斷升級專業(yè)化的服務(wù)流程和人性化的服務(wù)體驗，不斷突出競爭優(yōu)勢，也希望改行的業(yè)務(wù)能向客戶傳達以家庭為單位進行財富管理的理念，掀起一股家庭財富的新風(fēng)尚。
